筑牢反诈防线 守护资金安全——建设银行高新区支行成功拦截一起涉诈资金风险

为扎实推进反诈防赌、反洗钱工作,切实守护客户资金安全,建设银行新疆区分行营业部高新区支行严格落实金融风控要求,紧盯账户异常交易、异地资金划转、违规投资转账等高风险场景,坚持风险早识别、早预警、早处置。

11月5日,一名少数民族客户到网点办理转账业务,其账户处于暂停非柜面状态,申请将资金划转至本人农行账户。柜员核查流水发现疑点:该客户不通汉语,自称与他人做生意,但账户资金均来自三名异地陌生人员。账户历史显示,10月8日资金全部转出清零,11月4日起陆续接收多名异地对手转入资金,交易特征异常。

经细致核实,工作人员确认客户拟转出资金用于MT5交易软件境外黄金保证金虚拟投资。近期金价波动较大,不法分子借机通过网络虚假预判金价走势、许诺高额回报,利用MT5平台搭建虚假境外投资通道实施杀猪盘诈骗。该类平台未受国内监管,属于非法金融活动,资金极易流入涉赌涉诈链条,风险隐患极大。

网点第一时间向客户宣讲反诈知识,详细拆解境外黄金投资诈骗套路,揭露虚假高收益骗局,并迅速联动辖区派出所处置。民警现场开展警示教育,明确告知非法境外贵金属交易的风险及违规后果。我行依规暂缓转账操作,配合民警将客户带至派出所深度教育,成功阻断涉诈资金流出。

此次成功拦截,有效检验了网点柜面风险识别和应急处置能力。下一步,高新区支行将持续强化全员反诈风控能力,紧盯非柜面解锁、异地资金划转、境外虚拟投资等重点风险场景,常态化开展MT5虚假交易、境外黄金杀猪盘反诈宣传,引导客户理性投资、远离网络虚假理财陷阱,持续织密金融安全防护网,全力守护群众财产安全。（周黎伟）

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