衢江农商银行提前布局客群管理,为2027年劳动竞赛蓄势储能

作为衢江区存贷款规模居首位的本土金融机构,衢江农商银行现有营业网点39个、员工467人,区域市场份额接近50%。面对国有大行服务下沉、同业竞争加剧的态势,该行近年来持续探索精细化客户经营路径,通过企业微信标签分层、客群分类管理等手段提升客户触达效率。近日,该行进一步围绕2027年劳动竞赛预赛备战目标,优化客群管理与认领机制,将客户储备工作前置到日常经营中。

该功能整合多类目标客群资源,支持客户经理按机构权限查看名单、筛选跟进、认领对接,并对认领客户实行责任到人的管理方式。系统设定了清晰的管理节奏,认领后须在规定时间内完成营销登记并进入维护期;维护期内有实质进展的客户长期保留,无进展的客户则自动释放、重新开放认领,避免资源长期闲置。这一机制让客群资源在支行和客户经理之间有序流转,有进展的持续跟进,无进展的及时调整对接人员。

从前期实践看,该行厅堂营销队伍较转型前扩充40余人,人均管户拉升至400户,零售核心客户拓展厅堂贡献占比达88%;企业微信生态中已初步构建起标签分层、客群分类的线上客户经营体系。此次客群管理机制的优化,是在既有精细化运营基础上的进一步延伸,将客户储备从被动等待转为主动锁定,为2027年劳动竞赛预赛提前明确目标客户、落实责任经理、跟踪营销进展,推动优质客群尽早转化。

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