全力守护好人民群众的“钱袋子”

兴业银行南通分行始终坚守“金融为民”初心，把守护老百姓“钱袋子”作为反诈工作重中之重，依托智能化风控体系织密资金安全防护网。近日，该行成功劝阻一起虚假跨境平台诈骗案件，通过耐心劝导与刚性风控并举，为客户避免约1万元资金损失，切实践行金融机构的反诈社会责任。

在日常账户风险动态排查工作中，兴业银行借助多维度反诈风控监测模型，监测到一名个人客户账户交易触发风险预警：该账户短期内向多名无关联自然人账户分散转账，资金流向零散，不存在合理经营背景。系统迅速拦截待转出资金，银行反诈专员立即启动紧急核查处置流程。

工作人员第一时间致电客户，逐笔核实交易背景与资金用途。当工作人员告知客户该笔交易存在重大涉诈风险时，客户已深陷平台营造的虚假经营场景，认知出现严重偏差。面对客户的强烈抵触情绪，工作人员采取专业拆解+多轮劝导+刚性兜底的组合策略持续攻坚。一方面再次拨通客户电话，逐条拆解虚假平台的骗局逻辑，对比正规跨境电商运营模式，帮助客户识别平台漏洞；另一方面，预判客户仍有转账冲动，银行工作人员依据反诈工作相关规定，依规对账户采取“只收不付”临时风控措施，暂停对外支付功能、保留收款等基础服务，从操作层面阻断资金转出通道，并第一时间向属地反诈中心报送涉案线索及交易流水，启动警银联动核查。

认清骗局后，客户主动前往属地公安机关报案，并参加派出所反诈警示教育。本次劝阻，不仅成功帮助客户挽回1万元潜在损失，更实现反诈工作从被动资金拦截向主动认知纠偏延伸，将为民办实事落到实处。事后，客户对兴业银行主动监测预警的专业能力、锲而不舍的劝导态度、守护群众财产安全的责任担当表示高度认可。

下一步，兴业银行南通分行将持续深耕反诈综合治理，持续优化智能风控体系与柔性劝阻工作机制，以专业防控能力、有温度的金融服务，筑牢金融反诈防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（兴业银行南通分行）

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