跨境汇款藏陷阱！工行丽水松阳支行警银联动守护客户23万港币

近日，工商银行松阳支行营业大厅内，一场精心设计的电信网络诈骗被银行工作人员敏锐识别，通过与松阳县反诈中心的快速联动，该行成功为客户保住了23万港币资金，有效防范跨境电诈风险。

当日，客户李某某来到工行松阳支行营业网点，申请办理23万港币境外汇款业务。此前，她已在手机银行完成购汇，拟将款项汇至境外账户。在办理业务过程中，客服经理发现客户对汇款用途表述模糊，仅表示“帮哥哥汇款”。为确认业务真实性，客服经理建议与其哥哥核实具体用途。在通话过程中，对方称该笔钱款为“代购款”，用于境外购买黄金及生活用品，拒绝提供更多交易细节，且在电话中表现出明显的不耐烦情绪，反复强调“对方都认识，不是诈骗”，催促立即办理汇款。

该笔跨境汇款金额大、用途不清，且关联人存在异常急切情绪，引起客服经理的高度警惕--大额汇款涉及资金安全，必须严格审核排除风险。客服经理立即暂停业务办理，向现场主管汇报。网点主管了解情况后，果断启动警银协作机制，向当地反诈中心报告可疑交易线索。

县反诈中心民警火速赶至银行网点，经进一步核实，在客户的微信聊天记录中，民警发现了明显涉嫌诈骗的话术痕迹，其中“自动匹配金额23万港币”等表述，与常见虚假代购、虚假投资理财类电诈剧本高度吻合，最终确认这是一起电信网络诈骗案件。

面对仍将信将疑的李某某，反诈民警与银行工作人员结合类似被骗案例，向其详细拆解剖析诈骗分子的作案逻辑和常用套路，耐心开展反诈宣传。经过近半小时的沟通引导，李某某终于意识到自己险些落入电诈圈套，主动放弃了汇款操作，23万港币资金终被成功保全。

年终岁末是各类电信网络诈骗案件的高发期，工商银行丽水分行特此提醒广大市民朋友：办理汇款、支取现金和黄金时，务必核实交易对象真实性，明确款项用途，切勿轻信“高收益投资”、“代购返利”、“限时黄金、现金投资”等虚假承诺；若遇对方表述模糊、刻意回避关键信息、反复催促等异常情况，务必提高警惕，切勿急于操作，可拨打96110反诈专线寻求帮助。牢记“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”原则，守护好个人财产安全。（刘素萍）

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