广发银行上海分行提醒您:警惕银行卡出借风险,守护资金安全

案例回顾

月嫂李某收到雇主刘女士请求,刘女士称贸易公司有跨境业务,需将5万元经营所得先转入李某账户,再由李某转出至指定账户。李某虽疑惑,但碍于情面提供了账号。2024年3月18日李某收到5万元到账提示,还没来得及转账,警方就找到她协助调查,原来这笔钱是来自越南的境外涉案资金,她名下所有账户也被限制使用。

案例分析

不法分子为转移赃款常采用多手转账、分散提现等洗钱手法 ,银行卡是重要流转渠道。李某自身风险意识较低,轻信雇主,出借银行卡,无意中成为赃款转移和“洗白”的一环。即便她是不知情的受害人,也面临账户被管控的风险。

温馨提示:

1. 拒绝出租、出借银行卡:把银行账户提供给不法分子使用,严重的要承担法律责任。当他人提出借、租、买银行卡信息等要求时,一定要果断拒绝。

2. 妥善保管个人物品与信息:妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机等,不借给他人使用 。不随意丢弃刷卡交易凭条,不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。